川农《金融监管理论与实务（专升本)》22年11月课程考核【标准答案】

《金融监管理论与实务（专升本)》22年11月课程考核-00001

试卷总分:100 得分:71

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.对承租人供给的活动资金借款不得跳过租借合同金额的（）。

A.0.4

B.45%

C.50%

D.60%



2.巴塞尔银行监管委员会是一个（）。

A.正式的常设组织

B.非正式的暂时组织

C.正式的暂时组织

D.非正式的常设组织



3.金融安全网应掩盖从金融组织进入到退出的全过程，这表现了金融监管组织对监管客体进行金融监管的( )。

A.通明性

B.完好性

C.操控性

D.有用性



4.内部操控有必要反映安排结构的（）。

A.安排方式

B.类型

C.权利分配

D.人员分配



5.《泡沫法》中规则商人和买卖者在遭到不法行动损害时有权向法院申述，取得( )于所受危害的补偿。

A.一倍

B.二倍

C.三倍

D.四倍



6.证券公司具有相应的证券从业资历的从业人员不少于( )人。

A.30

B.50

C.80

D.100



7.信息发表有利于证券管理部门对市场的( )。

A.监控

B.剖析

C.调整

D.操作



8.（）年《英格兰银行特许法令》从底子上撤销了英格兰银行的最终借款人的责任。

A.1844

B.1840

C.1845

D.1854



9.证券买卖所的会员公司的注册资本为( )元。

A.5000万

B.3000万

C.2000万

D.1000万



10.仅对居民和非营利安排存款供给保险的国家为( ).

A.荷兰

B.日本

C.德国

D.英国



11.1984 年（）的建立，把中国公民银行的商业银职业务别离出来，使中国公民银行变成现代含义上的中心银行，担任货币政策的拟定和金融监管。

A.中国银行

B.中国农业银行

C.中国工商银行

D.中国建设银行



12.信息发表有利于进行出资判别，保护( )利益。

A.发行人

B.监管者

C.法人

D.出资者



13.美国《证券法》建立的时刻是（）。

A.1937年

B.1933年

C.1911年

D.1818年



14.东南亚货币危机是（）年迸发的。

A.1990

B.1995

C.1996

D.1997



15.商业银行要确保内部操控系统工作有用，有必要对其进行( )。

A.危险评估

B.稽核审计

C.接连监督

D.信息管理



16.体系外金融组织监管系统不包含( )。

A.社会言论监督体系

B.文化管理体系

C.社会监督组织

D.有关政府部门



17.在美国，估计价值一般有四种根本方法，即初始成本法、重置成本法、市场价值法和（）。

A.资金戚本法

B.外汇活动成本法

C.衍生商品成本法

D.实践现金价值法



18.北京保险职业协会建立时刻是（）。

A.34700

B.1993年7月

C.1994年10月



19.以下关于金融组织市场退出的类型中，不包含( )。

A.金融组织闭幕

B.异地重建

C.金融组织被封闭与吊销

D.破产清算



20.19世纪末在经济开展较快的资本主义国家中( )成了企业管理的重要手法。

A.管帐记账

B.管帐控制

C.内部操控

D.信息评估



二、多选题 (共 10 道试题,共 20 分)

21.财政公司呈现( )状况之一的，监管部门能够视状况责令其进行整理。

A.呈现严峻付出艰难

B.当年亏本超越注册资本的30%或接连3年亏本超越注册资本的10%

C.违背国家有关法律或规章

D.监管部门以为其他有必要整理的状况



22.博弈论的根本概念包含( )。

A.举动

B.参加人

C.信息

D.战略



23.资本足够率由（）两大财政目标演化而来。

A.危险财物率

B.资本调配率

C.资本与负债比率

D.负债比率



24.保险署理人的监管包含( )。

A.政府对保险署理人的监管

B.保险署理人职业自律性监管

C.保险人对其署理人的监管

D.保险署理人本身的管理



25.金融监管的基础理论包含( )。

A.系统论和金融软弱说理论

B.管理学理论

C.公共经济学理论

D.信息不对称理论



26.保险市场的主体是指与保险供求有关的安排和人员，包含( )。

A.保险人

B.投保人

C.被保险人

D.获益人



27.中国公民银行应当和( )树立监管信息同享机制。

A.银监会

B.证监会

C.证券买卖所

D.保监会



28.下列( )不能变成证券公司的股东。

A.银行

B.工.厂

C.医院

D.保险公司



29.以下（）不归于金融危险的特征。

A.非系统性

B.可预见性

C.客观存在性

D.能够性



30.中国银职业监督管理委员会担任对( )及其事务活动施行监督管理。

A.商业银行

B.出资管理公司

C.信任公司

D.其他存款类组织



三、判别题 (共 10 道试题,共 20 分)

31.一般，金融监管和谐与协作的方针是不断定的。



32.保险市场的监管首要是由社会监管组织承当的。



33.金融监管的内容按监管性质区分为金融组织行政监管和事务监管。



34.财政公司是经营有些银职业务的非银行金融组织。



35.为证券发行出具有关文件的专业组织和人员有必要实行法定责任，确保其所出具文件的实在性。



36.政府对再保险业施行监管是为了确保再保险人的偿付才能，推进经济开展和社会安稳。



37.信息发表制度，又称信息揭露制度或公示制度，也有专家称“企业经营内容揭露制度”。



38.国际清算银行从事货币和金融疑问的研讨。



39.虚伪陈说的客观体现为行动人谎称、虚拟重要现实；遗失、隐秘现实；预测不实，虚伪许诺。



40.复式记账法发生于意大利。



四、简答题 (共 2 道试题,共 20 分)

41.为何金融监管方针会发作演化?



42.简述集团利益理论的首要内容。