川农《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核【标准答案】

《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核-00001

试卷总分:100 得分:0

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.市场束缚发扬效果的条件条件中，( )是买卖成本的最首要构成有些。

A.行动成本

B.采购成本

C.生产要素成本

D.信息成本



2.在获取专项借款预备金时，扣减典当品价值后，( )类借款的预备金至少要计提30%。

A.正常

B.重视

C.次级

D.可疑

E.丢失



3.财政公司从业人员中从事金融财政工作2年以上的人员应超越总人数的（）。

A.1\3

B.2\3

C.1\2

D.1\4



4.归纳类证券公司的净资本不低于( )元。

A.5亿

B.2亿

C.500万

D.200万



5.德国对新设银行前兰年经营期最低资本要求为（）。

A.0.1

B.20%

C.12.5%

D.13.5%



6.归纳类证券公司最低注册资本为( )元。

A.5亿

B.2亿

C.500万

D.200万



7.证券商的改变、停止需求通过( )的同意。

A.财务部

B.法院

C.证券监管部门

D.国务院



8.1998 年，中国公民银行首次选用破产清算的市场退出方法，封闭的榜首家商业银行是（）。

A.海南开展银行

B.中国乡村开展信任出资公司

C.中国新技术创业出资公司

D.广东国际信任出资公司



9.金融租借公司资本总额不得低于危险财物总额的（）。

A.0.1

B.20%

C.30%

D.50%



10.诈骗客户的体现包括( )。

A.单一操作

B.违反指令

C.准时供给成交证明

D.辅导出资者的买卖



11.银行运作的功率与有用性是说银行内部操控的( )。

A.运作方针

B.信息方针

C.盈余方针

D.合规性方针



12.国际保险监管者协会、国际证券委员会安排与巴塞尔银行监管委员会于（）年开端协作。

A.1993

B.1994

C.1995

D.1996



13.2003 年，中国银职业监督委员会建立后，由其替代（）履行对信任业的监管活动。

A.银监会

B.中国银行

C.北京银行

D.中国公民银行



14.在现行的存款保险体系中，（）把境内的外国银行分支组织扫除在存款保险体系之外。

A.美国

B.日本

C.中国

D.德国



15.处理疑问银行的--般办法有；借款抢救，担保，并购、( )等。

A.转让

B.建立过渡银行

C.收买

D.清算



16.内情买卖又称作( )。

A.知情者买卖或内线买卖

B.内部买卖

C.暗箱操作

D.公正买卖



17.在《证券经营组织高级管理人员任职管理暂行方法》中规则:在请求前( )年未受过刑事处分或严峻的行政处分。

A.1年

B.2年

C.半年

D.5年



18.1933 年的经济大危机使美国银职业遭受了沉重的冲击，其时关闭的银行能够用（）数量级来表明。

A.数以十计

B.数以百计

C.数以千计

D.数以万计



19.季报表要求季后（）天内抄送。

A.10

B.15

C.20

D.25



20.保险业买卖存在信息的（）。

A.不对称性和不完好性

B.不对称性和不彻底性

C.不公正性和不断定性

D.不对称性和不断定性



二、多选题 (共 10 道试题,共 20 分)

21.商业银行呆账预备金的计提和冲销方法有( )。

A.直接冲销法

B.普通预备法

C.加权预备法

D.尤其预备法 .



22.监管组织独立性至少包含（）三方面。

A.覆职独立性

B.人事独立性

C.财政独立性

D.政策独立性



23.中国保险职业协会功能中的宣扬职业功能包含（）。

A.宣扬保险常识，进步大众保险认识

B.宣扬职业状况及开展

C.宣扬会员单位及职业优异人物

D.当好职业讲话人



24.我国对疑问银行的处理有( )。

A.接收

B.吞并

C.破产

D.收买



25.中心资本首要由( )构成。

A.财物重估储藏

B.隶属资本

C.实收资本

D.揭露储藏



26.各国对金融市场的监管一般有（）三条准则。

A.揭露、公平、公正准则

B.阻止背约的准则

C.拟定存款事务的准则

D.制止诈骗、操作市场的准则



27.金融监管的主体依据功用和组织能够区分为（）。

A.一致监管形式

B.牵头监管形式

C.分业监管形式

D.单线多头形式



28.职业自律安排存在的效果是（）。

A.避免过度竞赛

B.削减社会的买卖成本

C.下降政府的监管费用

D.保护生产者和花费者的利益



29.下列归于我国证券市场的法律结构中国家法律层面的是（）。

A.《中中国人民共和国证券法》

B.《中中国人民共和国合同法》

C.《买卖所规章》

D.《买卖所事务规矩》

E.《上市公司检查处法》



30.博弈论的根本概念包含( )。

A.举动

B.参加人

C.信息

D.战略



三、判别题 (共 10 道试题,共 20 分)

31.实施别离型银职业务制度的国家对银职业务活动的约束较多，准则上银行只能从事规则范畴的银职业务。



32.《中中国人民共和国刑法》归于我国证券市场的法律结构中的部门规章。



33.把介于彻底分业监管和彻底会集监管之间的过渡形式，称为不彻底会集监管体系形式。



34.关于外资金融组织，国际、区域和国内三个层次的监管标准现已建立了一项根本准则，即母国并表监管和东道国监管的联合职责。



35.金融监管是政府为补偿市场内涵机制缺点而进行的一种制度组织。



36.为证券发行出具有关文件的专业组织和人员有必要实行法定责任，确保其所出具文件的实在性。



37.现期间，各国的金融危险管理技术与水平区别程度不大。



38.政府对再保险业施行监管是为了确保再保险人的偿付才能，推进经济开展和社会安稳。



39.金融监管的相应革新不是金融业的必定挑选。



40.自律主导形式建立全国性的证券管理组织，不是靠证券市场的参加者进行自我监管。



四、简答题 (共 2 道试题,共 20 分)

41.扼要叙说保险组织跨国事务监管中监管信息交流的内容。



42.证券发行审阅制度包含哪些类型?