国家开放大学23秋学期金融学第十四章 自测题【标准答案】

第十四章 自测题（形考计分）
试卷总分:100 得分:100

单选题（每题6分，共5道）

1.对证券市场监管的根本准则是（ ? ）。
A.依法监管准则
B.坚持揭露、公正、公平的“三公”准则
C.严厉法律准则
D.保护出资者合法权益准则

2.依据有关法律规则，我国金融监管的主体是（ ? ）。
A.保监会
B.银监会
C.中国公民银行
D.证监会

3.金融监管中由政府担负的成本是（ ?）。
A.直接功率丢失
B.行政成本
C.奉行成本
D.直接资源成本

4.避免内情买卖和避免操作市场是对（ ? ?）监管的首要内容。
A.租借、信任业
B.银行夜
C.保险业
D.证券业

5.在金融监管形式中，美国是（ ? ?）形式的典型代表。
A.高度会集的单一监管?
B.牵头监管
C.双峰式监管
D.分权型多头监管


多选题（每题8分，共5道）

6.金融监管的一般方针是（ ?）。
A.保证金融安稳安全，防备金融危险
B.保护金融花费者权益
C.进步金融体系功率
D.标准金融组织行动，推进公正竞赛
E.进步各类金融组织的盈余水平

7.微观审慎监管和微观审慎监管虽有差异，但有的监管东西一样。这些一样的监管东西是（ ?）。
A.资本监管?
B.审慎信贷规范
C.活动性危险目标
D.借款丢失监管
E.其他危险管理要求

8.金融监管的直接功率丢失发作的路径有（ ? ）。
A.被监管者的品德危险
B.阻碍金融立异，致使动态低功率
C.削弱竞赛，致使静态低功率
D.监管过度，致使金融效劳功率下降
E.依法封闭金融组织

9.按监管组织的监管规模可把金融监管体系分为（ ?）。
A.单一监管体系
B.多元监管体系
C.会集监管体系
D.分业监管体系
E.混合监管体系

10.对证券也的监管首要包含（ ? ? ）。
A.对证券发行的监管
B.对证券组织的监管
C.对证券市场的监管
D.对上市公司的监管
E.对证券流转的监管


判别题（每题6分，共5道）

11.金融监管中由政府担负的成本是奉行成本。

12.资本足够性监管是市场准入监管的首要内容。

13.金融体系的负效应体现在金融体系的危险和内涵不安稳性等方面。

14.金融监管不是单纯检查监督、处分或纯技术的查询、评估，而是监管当局在法定权限下的详细法律行动和管理行动。

15.1994年的金融体系变革今后，中国公民银行先后将其证券、保险、银行监管责任别离转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管责任，变成专门拟定与履行货币政策的组织。