陕西开放大学24春金融风险概论形考任务三【标准答案】

形考使命三

试卷总分:100 得分:100

1.金融组织对某一项事务实践具有的付出才能及将财物变现的才能，称为（ ）

A.实际的活动性

B.潜在的活动性

C.一般的活动性

D.特别的活动性



2.关于商业银行而言，银行以较低的成本当令取得所需资金的才能指的是（ ）。

A.财物的活动性

B.担任的活动性

C.资本足够率的活动性

D.同业拆借的活动性



3.当金融组织的财物发生的现金流入与由负债发生的现金流出不匹配时，就呈现了（ ）。

A.财物负债期限结构失衡

B.财物负债质量结构失衡

C.操作性疑问

D.金融政策骤变



4.一种可在活期存款账户、可转让付出指令账户、货币市场合作基金账户之间自动转账的账户指的是（ ）。

A.协议存款账户

B.股金汇票账户

C.定活两便存款账户

D.货币市场存款账户



5.各项借款与总财物比率、活动性财物与总财物比率等目标反映的是（ ）。

A.财物与负债关系的份额目标

B.财物结构的份额目标

C.财物质量的份额目标

D.负债结构的份额目标



6.因为不足够的市场深度或因为市场中止，基金不能或许无法容易地以当前的市场报价或与之附近的报价变现所具有的证券。这种基金公司的活动性危险来自于（ ）

A.证券发行

B.证券买卖

C.证券财物变现

D.出资者换回危险



7.关于商业银行而言，银行财物在不发作丢失的状况下敏捷变现的才能指的是（ ）。

A.财物的活动性

B.担任的活动性

C.资本足够率的活动性

D.同业拆借的活动性



8.（ ）的活动性是指实际财物在不发作丢失或少发作丢失的状况下敏捷变现的才能。

A.资本

B.筹资

C.财物

D.负债



9.当负债大于财物时便会呈现资金盈利，这种景象下不会发生活动性危险，但隐含（ ）。

A.信誉危险

B.利率危险

C.操风格险

D.市场危险



10.商业银行出售自己所具有的工作大楼以及其他不动产，并一起从买主手中将这些财物租回。这种添加财物活动性的做法称为（ ）

A.添加存款

B.削减借款

C.财物证券化

D.售后回租组织



11.巴塞尔委员会2006年10月规则了有用监管体系应恪守的（ ）条准则。

A.10

B.20

C.25

D.30



12.选用查询问卷的方法，将金融组织经营情况的有关材料信息和查询问卷发给若干名专家。危险管理人员搜集收拾专家定见，并将成果再反应给专家，经过屡次的交流与沟通，全部搜集有关操风格险信息，辨认操风格险。这种操风格险的辨认方法是（ ）

A.流程图剖析法

B.专家定见法

C.危险树图解法

D.模型剖析法



13.规范法将银职业务分为8个事务条线，一起为每个事务条线供给特定系数β，以此来处理根本目标法中缺少危险灵敏度的疑问。这种操风格险的计量方法是（ ）

A.根本目标法

B.规范法

C.高级计量法

D.丢失法



14.经过事务检查、行动排查手法，对操风格险进行的监测归于（ ）。

A.质量监测

B.模型监测

C.技术监测

D.人工监测



15.下列哪种方法适用于低危险露出的银行，或事务规模小、事务少乃至没有杂乱操风格险功能部门的小型银行。（ ）

A.根本目标法

B.规范法

C.高级计量法

D.丢失法



16.采纳图解的方式，将操风格险逐层分化，以找出金融组织所接受操风格险的详细形状，并对其导致的缘由进行分化的一种剖析方法。这种操风格险的辨认方法是（ ）

A.流程图剖析法

B.专家定见法

C.危险树图解法

D.模型剖析法



17.第三方诈骗、掠夺、盗取财物的行动归于（ ）。

A.信誉危险

B.市场危险

C.名誉危险

D.操风格险



18.在实行对特定客户的责任（包含受托和适合性要求）的过程中，因为非片面成心的失误、天然要素或商品设计而形成的丢失。这种危险归于（ ）

A.信誉危险

B.市场危险

C.名誉危险

D.操风格险



19.依据事务和商品的操作过程整理勾画出事务操作流程，借此剖析和辨认流程每个节点能够存在的危险要素。这种操风格险的辨认方法是（ ）

A.流程图剖析法

B.专家定见法

C.危险树图解法

D.模型剖析法



20.银行运用自己的内部模型，估量预期丢失和非预期丢失，然后取得操风格险资本要求的一种方法。这种操风格险的计量方法是（ ）

A.根本目标法

B.规范法

C.高级计量法

D.丢失法



21.活动性危险是由财物和负债的（ ）区别导致的。

A.差额

B.期限

C.盈利

D.紧缺



22.商业银行的活动性首要包含哪两个方面的活动性（ ）。

A.财物

B.担任

C.资本足够率

D.同业拆借



23.证券公司的活动性危险首要表现在证券的哪两个环节（ ）。

A.发行

B.买卖

C.出资

D.上市



24.财物活动性管理的中心和本质，即是使财物坚持在最好的状况。商业银行坚持财物活动性的传统方法首要有哪两种（ ）

A.坚持满足的预备财物

B.合理组织财物的期限组合

C.持有尽能够多的现金

D.持有尽能够少的借款



25.关于一些本来活动性较差的财物，商业银行要经过多种方式添加其活动性。常见的两种做法是（ ）

A.添加存款

B.削减借款

C.财物证券化

D.售后回租组织



26.操风格险辨认的过程包含（ ）

A.断定详细种类

B.剖析能够发生的损害

C.辨认要害诱因

D.剖析逻辑关系



27.现期间金融组织操风格险评估方法首要包含（ ）。

A.情形剖析

B.计分卡

C.因果网络（贝叶斯决议计划模型）

D.操风格险自评估



28.操风格险的监测首要经过哪两种手法进行（ ）。

A.质量监测

B.模型监测

C.技术监测

D.人工监测



29.当前银行首要选用的三种高级计量法包含（ ）。

A.丢失散布法

B.内部计量法

C.计分卡法

D.规范法



30.依照操风格险的成因进行分类，可将操风格险分为（ ）

A.人员要素导致的操风格险

B.内部流程导致的操风格险

C.系统缺点导致的操风格险

D.外部事情导致的操风格险



31.假如买卖者可以按有利的报价敏捷完结必定量的某种财物的买卖，就标明市场活动性好。（ ）



32.比较关闭式基金，敞开式基金的活动性危险会更大一些。（ ）



33.基金公司活动性危险的巨细取决于两个方面的要素：从资金供应的视点看，取决于股市市场和货币市场；从资金需求的视点看，取决于基金持有人的结构。（ ）



34.为了防止活动性危险，商业银行持有的财物活动性大概越多越好。（ ）



35.商业银行的活动性危险具有外生性。（ ）



36.操风格险具有内生性、广泛性、长时间性、非对称性、易发性等特征。（ ）



37.操风格险定量评估首要用于界定金融组织是不是存在操风格险及其严峻性，并不寻求准确地丈量操风格险的巨细。（ ）



38.操风格险的操控与缓释办法首要包含内部操控、流程系统操控、人员管理、保险、事务外包和事务继续性管理等六类。（ ）



39.金融组织进行操风格险缓释，首要是因为金融组织根据操风格险辨认、计量的成果，结合其开展战略、事务规划与杂乱性，经过采纳事务外包、保险等系列缓释东西，对操风格险进行搬运、涣散、躲避，下降操风格险带给金融组织的丢失和影响。（ ）



40.操风格险定性评估首要用于准确丈量操风格险的巨细，因此一般需求凭借数据模型来对操风格险进行量化计算。（ ）