西安开放大学24秋金融风险概论形考任务三【标准答案】

形考使命三

试卷总分:100 得分:100

1.金融组织对某一项事务实践具有的付出才能及将财物变现的才能，称为（ ）

A.实际的活动性

B.潜在的活动性

C.一般的活动性

D.特别的活动性



2.关于商业银行而言，银行以较低的成本当令取得所需资金的才能指的是（ ）。

A.财物的活动性

B.担任的活动性

C.资本足够率的活动性

D.同业拆借的活动性



3.保险公司出资环节发生的活动性危险首要来自（ ）。

A.精算师计算的失误

B.逆向挑选行动

C.不一样险种呈现的赔款动摇趋势

D.出资标的报价的动摇



4.商业银行出售自己所具有的工作大楼以及其他不动产，并一起从买主手中将这些财物租回。这种添加财物活动性的做法称为（ ）

A.添加存款

B.削减借款

C.财物证券化

D.售后回租组织



5.陈述期逾期借款或重视借款、次级借款、可疑借款、丢失借款等与陈述期财物总额和各项借款余额之比，此类目标反映的是（ ）。

A.财物与负债关系的份额目标

B.财物结构的份额目标

C.财物质量的份额目标

D.负债结构的份额目标



6.敞开式基金无法满意出资者的换回恳求，致使挤实现象。这种基金公司的活动性危险来自于（ ）

A.证券发行

B.证券买卖

C.证券财物变现

D.出资者换回危险



7.当保险公司保费规划降低或退保添加，而出资收益又不睬想时，保险公司就很有能够呈现净现金流为负的状况，无法付出到期债款，然后迸发（ ）。

A.信誉危险

B.活动性危险

C.操风格险

D.市场危险



8.金融组织选用各种融资方法、金融东西从居民、同业、金融市场等途径取得现金用于付出的才能，称为（ ）。

A.实际的活动性

B.潜在的活动性

C.一般的活动性

D.特别的活动性



9.（ ）的活动性是指实际财物在不发作丢失或少发作丢失的状况下敏捷变现的才能。

A.资本

B.筹资

C.财物

D.负债



10.一种可在活期存款账户、可转让付出指令账户、货币市场合作基金账户之间自动转账的账户指的是（ ）。

A.协议存款账户

B.股金汇票账户

C.定活两便存款账户

D.货币市场存款账户



11.第三方诈骗、掠夺、盗取财物的行动归于（ ）。

A.信誉危险

B.市场危险

C.名誉危险

D.操风格险



12.采纳图解的方式，将操风格险逐层分化，以找出金融组织所接受操风格险的详细形状，并对其导致的缘由进行分化的一种剖析方法。这种操风格险的辨认方法是（ ）

A.流程图剖析法

B.专家定见法

C.危险树图解法

D.模型剖析法



13.下列哪种方法适用于低危险露出的银行，或事务规模小、事务少乃至没有杂乱操风格险功能部门的小型银行。（ ）

A.根本目标法

B.规范法

C.高级计量法

D.丢失法



14.经过事务检查、行动排查手法，对操风格险进行的监测归于（ ）。

A.质量监测

B.模型监测

C.技术监测

D.人工监测



15.银行动应对操风格险所需的监管资本应等于其曩昔三年总收入（GI）的均匀值乘以一个固定份额系数α。这种操风格险的计量方法是（ ）

A.根本目标法

B.规范法

C.高级计量法

D.丢失法



16.选用查询问卷的方法，将金融组织经营情况的有关材料信息和查询问卷发给若干名专家。危险管理人员搜集收拾专家定见，并将成果再反应给专家，经过屡次的交流与沟通，全部搜集有关操风格险信息，辨认操风格险。这种操风格险的辨认方法是（ ）

A.流程图剖析法

B.专家定见法

C.危险树图解法

D.模型剖析法



17.当前，金融组织广泛采纳买卖数据会集管理形式，IT系一致旦发作毛病，有能够引发全体瘫痪，发生系统性危险。这种危险归于（ ）

A.信誉危险

B.市场危险

C.名誉危险

D.操风格险



18.金融组织无法经过承当更多的操风格险而取得额定的收益，也即是说操风格险丢失与收益没有相关性。这标明了操风格险具有（ ）的特征。

A.内生性

B.广泛性

C.长时间性

D.非对称性



19.运用恰当的东西和技术对金融商品和事务流程中的首要操风格险点进行获取和承认，对影响金融组织经营绩效和能够丢失的内部或外部危险要素加以判别，按其发生的布景、缘由、体现特色和预期结果进行界说、辨认的过程。这一过程称为（ ）

A.危险辨认

B.评估和计量

C.操控与缓释

D.检测



20.银行运用自己的内部模型，估量预期丢失和非预期丢失，然后取得操风格险资本要求的一种方法。这种操风格险的计量方法是（ ）

A.根本目标法

B.规范法

C.高级计量法

D.丢失法



21.活动性由哪两个方面的活动性构成（ ）。

A.资本

B.筹资

C.财物

D.负债



22.证券公司的活动性危险首要来自哪些方面（ ）。

A.代客理财

B.自营证券事务

C.新股（证券）发行及配售承销事务

D.客户信誉买卖



23.基金公司的活动性危险首要来自哪两个方面（ ）。

A.证券发行

B.证券买卖

C.证券财物变现

D.出资者换回危险



24.商业银行非存款负债管理方法广泛运用的事务有（ ）

A.发行大额可转让定时存单

B.发行金融债券

C.同业拆借

D.向中心银行告贷



25.商业银行负债管理的传统方法首要有哪两种（ ）

A.开辟和坚持较多的能够随时获得的自动性负债

B.经过金融立异添加财物活动性

C.拓荒新的有利于活动性的存款效劳

D.调整财物负债份额



26.在展开操风格险辨认时，应当要点重视以下几个要素（ ）

A.内部环境

B.外部环境

C.潜在操风格险的全体状况

D.商品和事务的改变



27.现期间金融组织操风格险评估方法首要包含（ ）。

A.情形剖析

B.计分卡

C.因果网络（贝叶斯决议计划模型）

D.操风格险自评估



28.操风格险的监测首要经过哪两种手法进行（ ）。

A.质量监测

B.模型监测

C.技术监测

D.人工监测



29.当前银行首要选用的三种高级计量法包含（ ）。

A.丢失散布法

B.内部计量法

C.计分卡法

D.规范法



30.操风格险辨认的过程包含（ ）

A.断定详细种类

B.剖析能够发生的损害

C.辨认要害诱因

D.剖析逻辑关系



31.关于金融财物而言，活动性指市场活动性，也称商品或财物活动性，首要描绘金融财物在市场上的变现才能，即市场上金融财物与现金之间变换的难易程度。（ ）



32.在署理客户理财和证券出资事务过程中，假如证券公司所持有的证券简单变现，遭受丢失的能够性就对比小，其活动性危险也就较小。（ ）



33.证券公司的活动性危险是客观存在的，但从危险的特征看其又有必定的可控性。（ ）



34.为了防止活动性危险，商业银行持有的财物活动性大概越多越好。（ ）



35.证券公司的活动性危险由证券发行人的经营、财政情况和盈余才能等要素决议。发行人的各种情况越好，证券公司的活动性危险就越大。（ ）



36.操风格险具有内生性、广泛性、长时间性、非对称性、易发性等特征。（ ）



37.操风格险定量评估首要用于界定金融组织是不是存在操风格险及其严峻性，并不寻求准确地丈量操风格险的巨细。（ ）



38.操风格险定性评估首要用于准确丈量操风格险的巨细，因此一般需求凭借数据模型来对操风格险进行量化计算。（ ）



39.金融组织进行操风格险缓释，首要是因为金融组织根据操风格险辨认、计量的成果，结合其开展战略、事务规划与杂乱性，经过采纳事务外包、保险等系列缓释东西，对操风格险进行搬运、涣散、躲避，下降操风格险带给金融组织的丢失和影响。（ ）



40.操风格险的操控与缓释办法首要包含内部操控、流程系统操控、人员管理、保险、事务外包和事务继续性管理等六类。（ ）