福师23春《个人理财规划》在线作业一【标准答案】

福师《个人理财规划》作业一-00001

试卷总分:100 得分:100

一、单选题 (共 10 道试题,共 30 分)

1.依照理财规划师的标准事务流程，理财规划师为客户进行出资规划的合理过程是（ ）。

A.客户剖析-〉出资评估-〉出资施行 ->财物装备->证券挑选

B.客户剖析-〉证券挑选-〉财物装备->出资评估-〉出资施行

C.客户剖析-〉财物装备->证券挑选-〉出资施行 ->出资评估

D.客户剖析-〉出资施行 ->出资评估-〉证券挑选->财物装备



2.理财规划的终究方针是要到达（ ）。

A.财政自立

B.财政安全

C.财政增值

D.财政自在



3.（ ）指对将来收益的不断定性，在出资中能够遭受收益丢失乃至本金丢失的危险。

A.出资危险

B.活动性危险

C.收入危险

D.利率危险



4.保险开销大概为家庭税后年收入的（ ）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%



5.借记卡不具有的功用是（ ）。

A.转账

B.储蓄

C.花费信贷

D.取现



6.买入持有战略归于哪品种型的战略（ ）。

A.消沉类型

B.急进类型

C.平衡类型

D.以上都不是



7.稳定混合战略是指坚持组合中各类财物（ ）的固定份额。

A.金额

B.数量

C.质量

D.危险



8.独身期的理财优先次序是（ ）。

A.工作规划、现金规划、出资规划、大额花费规划

B.现金规划、出资规划、大额花费规划、工作规划

C.出资规划、工作规划、现金规划、大额花费规划

D.现金规划、工作规划、出资规划、大额花费规划



9.保险额度大概为家庭税后年收入的（ ）倍。

A.5倍

B.10倍

C.15倍

D.20倍



10.自用车借款金额最高为采购报价的多少。（ ）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%



二、多选题 (共 10 道试题,共 40 分)

11.活动性危险表现在哪些方面（ ）。

A.活动性极度缺乏

B.短期财物价值缺乏以敷衍短期负债的付出

C.筹资艰难

D.融资艰难



12.理财规划师需求剖析的根本的财政比率包含负债比率、负债收入比率以及（ ）等。

A.结余比率

B.清偿比率

C.赢利比率

D.活动性比率



13.其他理产业品包含哪些？（ ）

A.国债逆回购

B.基金定投

C.银行理财

D.证券出资



14.个人理财方针的设定需遵从以下准则（ ）。

A.区别长时间方针与短期方针

B.方针有必要实在可行

C.详细和量化财政方针

D.设定完成方针的日期



15.在进行财物装备时，能够采纳下列哪些装备战略。（ ）

A.买入持有战略

B.稳定混合战略

C.出资组合保险战略

D.战术性财物装备战略



16.花费借款有哪些类型？（ ）

A.住宅借款

B.车辆借款

C.信誉借款

D.企业借款



17.依据危险偏好程度不一样，出资者能够分为哪些类型？（ ）

A.保存型

B.稳健型

C.平衡型

D.活跃型



18.下面哪些行动会发生不良信誉？（ ）

A.信誉卡透支未在规则时刻内还款

B.按揭借款接连两次逾期

C.为第三方供给担保但对方到期未还款

D.不准时偿还国家助学借款



19.利率危险体现为（ ）。

A.从头定价危险

B.基准危险

C.收益曲线危险

D.挑选权危险



20.规则最大诚信准则的意图（ ）。

A.保证保险合同顺畅实行

B.保护保险两边当事人的利益

C.要点标准保险合同缔结时是不是有两边其时人不照实奉告，有诈骗、隐秘

D.在发作保险事端时，投保人是不是照实报案，照实合作保险人理赔、保险人能否依照实践丢失及时赔付



三、判别题 (共 10 道试题,共 30 分)

21.出资者的危险接受才能与收入财富和抚育者的年纪和数量呈正有关。



22.信誉能够称为个人的经济身份证。



23.货币市场基金出资的对象中不包含股市。



24.危险辨认是危险操控的榜首步，至关重要，危险方针的设定是危险管理的起点，决议了后续危险操控方法的选用。



25.现金规划来历于客户的短期需求，首要包含买卖动机、慎重动机或防止动机、投机动机、个人偏好。



26.保险是危险管理中最有用的危险搬运方法。



27.财物装备是指出资者依据出资需求将出资资金在不一样财物种类之间进行分配构成财物组合的过程。



28.为客户拟定的出资规划收益越高，理财规划师水平就越高。



29.家庭的财政报表包含家庭财物负债表、家庭赢利表、家庭现金流量表、家庭出入表。



30.个人财政安全衡量规范是安稳足够收入、采购恰当保险、享用社会保障、立有遗言。